EIB stockt Firmenkreditgeschäft trotz Ausfallsorgen auf
Die Europäische Investitionsbank (EIB) hat etwa 1.000 Großunternehmen auf ihre Liste rückzahlungsgefährdeter Kredite gesetzt. Viele Unternehmen haben in den vergangenen Monaten mit schlechterer Bonität kämpfen müssen, wodurch Millionen von Euro in Gefahr sind.
Die Europäische Investitionsbank (EIB) hat etwa 1.000 Großunternehmen auf ihre Liste rückzahlungsgefährdeter Kredite gesetzt. Viele Unternehmen haben in den vergangenen Monaten mit schlechterer Bonität kämpfen müssen, wodurch Millionen von Euro in Gefahr sind.
Eine steigende Zahl von Großunternehmen hat sich letztes Jahr für Kredite an die EIB gewandt, nachdem ihnen Geschäftsbanken keine Darlehen gewährleisteten. In einem Jahr, in dem die Bank mehr Geld als je zuvor verliehen hat, stieg der Anteil der Darlehen für Firmenkunden deutlich an.
In den vergangenen Jahren hatten Firmenkredite etwa ein Drittel der von der EIB vergebenen Kredite ausgemacht. Dieser Anteil ist nun auf 42% angestiegen, etwa 12 Milliarden Euro.
EIB-Präsident Philippe Maystadt sagte, diese Situation sei hoffentlich nur vorübergehend. Die Bank werde 2011 ihr Firmenkreditgeschäft zurückfahren, sollten die Geschäftsbanken den Unternehmen wieder Kredite zur Verfügung stellen.
Im vergangenen Jahr habe die EIB als Teilersatz für die Geschäftsbanken dienen müssen.
Maystadt betonte, dass der Darlehensbestand der EIB weiterhin von hoher Qualität sei. Historisch gesehen habe die Bank bei vergebenen Krediten sehr niedrige Ausfallraten. Die Finanzkrise habe jedoch dazu geführt, dass die Bank größere Risiken als einst eingehe, wodurch die Gefahr von Ausfällen bei einigen Unternehmen ansteige.
Liste kritischer Kredite wächst
"Wir haben eine Liste von Krediten, die wir im Auge behalten, doch dies stellt nur 0,4% unseres Darlehensbestands dar. Aufgrund der Krise sind einige Kreditnehmer – allesamt Unternehmen – von den Rating-Agenturen heruntergestuft worden", erklärte Maystadt.
Anlässlich der Vorstellung des EIB-Jahresberichts 2009 sagte Maystadt, die Liste umfasse Unternehmen aus allen Wirtschaftszweigen und Regionen.
Im vergangenen Jahr habe man mehr Anträge von Unternehmen erhalten. Viele seien bereits Kunden der EIB gewesen, andere hätten erstmalig nachgefragt. Und einige hätten erst letztes Jahr von der Existenz der EIB erfahren – sie hätten nicht gewusst, dass die EIB auch Kredite an Privatkunden vergeben könne.
Die EIB, die von den Rating-Agenturen mit AAA bewertet wird, hat seit Beginn der Finanzkrise ihre Darlehensaktivitäten ausgeweitet. Ihr wurde aufgetragen, Milliarden Euro in die Realwirtschaft zu pumpen und dabei besonders KMU, Innovation und die Bekämpfung des Klimawandels zu fördern.
Mehr Kredite für kleine Unternehmen
Im Jahr 2007 hatte die EIB noch 5,7 Milliarden Euro an Kleinunternehmen verliehen. Bis 2009 hatte sich dieses Volumen auf 12,7 Milliarden Euro mehr als verdoppelt, nachdem die Bank den neuen Auftrag erhalten hatte, besonders KMU mit Krediten zu unterstützen.
Die EIB habe versucht, die schleppende Kreditvergabe der Geschäftsbanken an KMU etwas auszugleichen, so Maystadt. Die zur Verfügung gestellten Mittel würden den Kleinunternehmen jedoch durch Geschäftsbanken zur Verfügung gestellt werden.
Letztes Jahr hat der Europäische Investitionsfonds (EIF), ein Zweig der EIB, für KMU Kreditbürgschaften mit einem Gesamtvolumen von 2,3 Milliarden Euro bereitgestellt und außerdem Millionen von Euro in Risikokapitalfonds investiert.
Jedoch bestehen die Finanzierungsprobleme für kleine Unternehmen weiterhin fort. So hat die Europäische Zentralbank (EZB) letzte Woche (16. Februar) einen Rückgang der Kreditvergabe an KMU für die zweite Hälfte des Jahres 2009 konstatiert.
Höhere Ausgaben für Forschung und Klima
Der Europäische Rat hat die EIB zudem beauftragt, mehr Risiken einzugehen, indem sie Forschungsprojekte unterstützen soll. Dem EIB-Präsidenten zufolge wird die Bank F&E weiterhin mit Krediten und Bürgschaftssystemen wie der Fazilität für Finanzierungen auf Risikoteilungsbasis (RSFF) unterstützen.
38% der Kredite in den EU-Ländern wurden für Umweltprojekte erteilt. Allein für erneuerbare Energien wurden 4,2 Milliarden Euro eingesetzt.
Insgesamt wurden 17 Milliarden Euro für Klimaprojekte einschließlich Windkraft und Solarstrom bereitgestellt, zusammen mit Transport und der Automobilbranche. EIB-Beamten zufolge wird ein erhöhter Anteil der Förderung dieses Jahr wahrscheinlich für Elektrofahrzeuge verwendet werden.
Unterstützung für Griechenland
Maystadt kündigte an, die EIB werde griechische Projekte unterstützen, die den Kriterien der Bank für die Kreditvergabe entsprächen. Die finanzielle Rettung verschuldeter Mitgliedstaaten gehöre jedoch nicht zu den Aufgaben der Bank.
"Der erste und beste Weg, um gegen Spekulanten vorzugehen, besteht darin, dass die griechische Regierung ihr Haus in Ordnung bringt und durch Umsetzung der angekündigten Maßnahmen ihre Glaubwürdigkeit wieder herstellt", sagte er.
Ihm zufolge müssen die Mitgliedstaaten die Spekulanten schlagen, indem sie das Versprechen abgeben, Griechenland notfalls zu helfen.
