Finanzielle Repression: Wie Europas Banken in den Händen autoritärer Regime landeten
Autoritäre Regime nutzen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zunehmend dazu, in der EU ansässige Dissidenten, Aktivisten und politische Gegner von den Banken abzuschneiden.
Autoritäre Regime, von Russland bis China, nutzen zunehmend Finanzinstrumente, um ihre in der EU ansässigen Gegner von Zahlungssystemen abzuschneiden, wodurch die von ihnen ins Visier genommenen Personen willkürlichen Entscheidungen der Banken ausgeliefert sind.
Eine kürzlich vom Ausschuss für auswärtige Angelegenheiten (AFET) des Europäischen Parlaments in Auftrag gegebene Studie bezeichnete die grenzüberschreitende finanzielle Repression als „ein zunehmend besorgniserregendes Phänomen“. Die Studie beschrieb, wie Staaten Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) missbrauchen, um Personen wie Dissidenten oder Menschenrechtsverteidigern den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu beschränken.
Der Studie zufolge verbreiten staatliche Akteure falsche Vorwürfe der Geldwäsche, Verbindungen zum Terrorismus oder kriminelle Aktivitäten, was Banken dazu veranlasst, den Zugang aus Compliance-Gründen einzuschränken. Dies führt zu einer Reihe von Schwierigkeiten für Dissidenten im Ausland.
„Die Unmöglichkeit, Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erhalten und aufrechtzuerhalten, erschwert das Reisen und die Ausübung von Aktivismus oder sogar das normale Leben“, heißt es in der Studie.
Russland, China, Belarus und die Türkei
Der Bericht nennt insbesondere autoritäre Staaten, darunter Russland, China, Belarus und die Türkei. Er stellt beispielsweise fest, dass Aktualisierungen einer Liste von „Terroristen“ und „Extremisten“, die von Russlands Finanzaufsichtsbehörde Rosfinmonitoring zusammengestellt wird, automatisch in private Compliance-Datenbanken integriert werden, die westliche Banken und Finanzinstitute zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nutzen.
Sobald ein Konto gesperrt ist, warnt die Studie, kann es extrem schwierig sein, dies rückgängig zu machen, selbst mit rechtlicher Unterstützung.
Die ukrainische Menschenrechtsaktivistin Lyudmyla Kozlovska, Präsidentin der Open Dialogue Foundation und in Belgien ansässig, sagt, sie habe das Problem am eigenen Leib erfahren, nachdem sie zur Zielscheibe von mit Moskau verbundenen Druckkampagnen geworden war.
„Dank der Unterstützung von Politikern und angesehenen Institutionen fühlte ich mich etwas vor den Schikanen aus Moskau geschützt“, sagte Kozlovska gegenüber Euractiv. „Bis ich eines Morgens mit mehreren Nachrichten aufwachte: ‚Alle Bankkonten gesperrt‘“.
„Keine Finanzdienstleistungen, keine Miete, kein normales Leben“
Kozlovska beschrieb, wie „alle Banken in Belgien“ ihre Dienstleistungen ohne Erklärung eingestellt hatten. „Keine Finanzdienstleistungen, keine Miete, nichts, kein normales Leben“, sagte sie. „Ich war wie gelähmt, während ich in Brüssel lebte“.
Kozlovska macht die „übermäßige Compliance“ der Banken dafür verantwortlich, die aus Angst vor Sanktionen oder dem Verlust von Lizenzen getrieben sei, sollten sie die Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) nicht befolgen.
In der Praxis, fügte sie hinzu, würden Ermittlungsaufgaben, die normalerweise von Regierungen wahrgenommen würden, an private Institutionen ausgelagert.
„Die Banken müssen gegen Sie ermitteln, was normalerweise Aufgabe der Polizei und der Gerichte ist, nicht privater Institutionen“, sagte sie und fügte hinzu, das die „Schuldvermutung“ bestehe, bis man die Unschuld beweisen könne.
Eine Bedrohung für eine freie Gesellschaft
Der Ökonom Jorge Jraissati, der sich intensiv mit diesem Thema befasst hat, bezeichnete das Phänomen als „eine Bedrohung für eine freie Gesellschaft“. Er sagte, es sei schwierig einzuschätzen, wie viele Menschen davon betroffen sind. Das Thema sei nach wie vor stark stigmatisiert, und viele Opfer schwiegen aus Angst, dass auch Angehörige oder Unterstützernetzwerke, auf die sie angewiesen sind, mit Konsequenzen rechnen müssten.
Jraissati merkte an, dass nicht nur Dissidenten oder Menschenrechtsverteidiger betroffen sind. Auch ehemalige Amtsträger und Regierungschefs seien ins Visier geraten. Politisch exponierte Personen werden von Banken oft als Compliance-Risiko angesehen, was zu einer übertriebenen Einhaltung von Vorschriften führt.
Autoritäre Regierungen nutzten das System zunehmend aus, so Jraissati. Nach der Verhaftung des venezolanischen Diktators Nicolás Maduro habe das Regime in Caracas angeblich Interpol-Ausschreibungen genutzt, um einflussreiche Persönlichkeiten der Diaspora, die die Verhaftung gefeiert hatten, von ihren Banken abzuschneiden.
Anfälliger für Desinformationskampagnen und Fake News
Jraissati warnte zudem vor dem zunehmenden Einsatz von KI in Compliance-Systemen des Bankwesens, wodurch Institutionen anfälliger für Desinformationskampagnen und Fake News würden.
„Das Problem ist, dass die FATF-Richtlinien so verfasst sind, als wären alle Staaten der Welt liberale Demokratien“, sagte er und argumentierte, dass der Zugang zu Finanzdienstleistungen und deren Neutralität als ein Grundrecht behandelt werden sollten, das mit der Meinungsfreiheit vergleichbar ist.
Die deutsche grüne Europaabgeordnete Hannah Neumann, die im Parlament eine Initiative zur Reform des Systems anführte, argumentiert, dass „transnationale finanzielle Repression ein massives Problem ist“.
„Unsere Systeme werden missbraucht“
„Unsere Systeme werden missbraucht, um Menschen gezielt den Zugang zu Geld und Bankdienstleistungen zu entziehen, was sowohl ihre Lebensgrundlage als auch ihr zivilgesellschaftliches und politisches Engagement untergräbt“, sagte Neumann gegenüber Euractiv.
Sie plädiert dafür, dass Europa einen zuverlässigen Zugang zu Bankkonten für betroffene Personen sicherstellen und bessere Schulungen innerhalb der Aufsichtsbehörden einführen sollte, um eine frühzeitige Erkennung zu ermöglichen. Die Zusammenarbeit zwischen Finanzaufsichtsbehörden, Polizei und Justizbehörden sollte deutlich verstärkt werden, um diesen Missbrauch wirksam zu unterbinden.
Am Dienstag verabschiedete der AFET-Ausschuss mit 46 zu 13 Stimmen bei 9 Enthaltungen einen Bericht über grenzüberschreitende Repression. Der Bericht zielt darauf ab, missbräuchliche Kontensperrungen zu bekämpfen, und fordert die EU-Finanzaufsichtsbehörden auf, Schutzmaßnahmen zu ergreifen. Eine endgültige Abstimmung im Plenum des Europäischen Parlaments ist für den 16. Juni angesetzt.
Die Europäische Bankenvereinigung reagierte nicht auf die Bitte von Euractiv um eine Stellungnahme.
(cm, mk)
