Stresstests für 91 europäische Banken

91 Banken der EU unterziehen sich dem neuen europaweiten Banken-Belastungstest. Eine Reihe deutscher Banken hat ihre Teilnahme zugesichert. Finanzminister Schäuble gibt Durchhalteparolen aus: Die Folgen würden beherrschbar sein.

In Europa werden 91 Finanzinstitute den Belastungstests der Aufsichtsbehörden unterzogen. Dazu gehören Branchengrößen wie die Deutsche Bank, Societe Generale, HSBC, Banco Santander wie auch deutsche Landesbanken wie die Bayerische Landesbank und die Landesbank Baden-Württemberg. Das geht aus einem Dokument des Verbandes der europäischen Bankenaufseher (CEBS) hervor, das am Mittwochabend veröffentlicht wurde. Die teilnehmenden Finanzinstitute repräsentieren demnach 65 Prozent des EU-Bankensektors.

Nach Informationen der Bundesbank werden 15 deutsche Banken getestet, die für 60 Prozent des Marktes stehen. Sie alle hätten ihre Teilnahme zugesichert. Mit den Stresstests soll das Vertrauen in Finanzinstitute wiederhergestellt werden, das wegen der vermuteten Probleme spanischer Sparkassen (Cajas) ins Wanken geraten war.

Makroökonomische Szenarien

Der in London ansässige CEBS teilte mit, dass die Tests für jede einzelne Bank auf Basis von makroökonomischen Szenarien vorgenommen würden. Es werde die Widerstandsfähigkeit des EU-Bankensektors überprüft und das Vermögen der Banken getestet, mögliche Kredit- und Marktkrisen zu überstehen. Dazu gehörten auch Risiken, die von Staaten ausgingen. Zudem gehe es darum, die derzeitige Abhängigkeit von staatlichen Hilfen zu bewerten. Weitere Details nannte der CEBS nicht. Die Ergebnisse der Stresstests sollen am 23. Juli veröffentlicht werden.

Dem CEBS zufolge werden nicht nur die großen international agierenden Institute getestet, sondern auch national wichtige Häuser – wie die großen Sparkassen in Spanien und die Landesbanken in Deutschland. Teilnehmen werden auch die Deutsche Postbank und Commerzbank. Nach Angaben mehrerer deutscher Banker müssen die Institute bei den Tests bis Anfang kommender Woche keinen drastischen Einbruch der deutschen Konjunktur und keinen Wertverlust der als ausfallsicher geltenden deutschen Staatsanleihen einkalkulieren.

Schäuble: keine neuen Turbulenzen

Die Ergebnisse der sogenannten Stresstests sollen der Mitteilung zufolge am 23. Juli bekanntgegeben werden. Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble  (CDU) erklärte, er erwarte keine neuen Turbulenzen aus den Belastungstests für deutsche Banken. "Meine Überzeugung ist: Die Folgen, die sich für Deutschland ergeben, werden beherrschbar sein", sagte er. Medien hatten bereits berichtet, in Deutschland hätten die Deutsche Bank sowie die Commerzbank und die BayernLB den Test bestanden.

Stresstests umfassen drei Szenarien

Die Nachrichtenagentur Reuters erfuhr am Abend aus Finanzkreisen, dass die Stresstests drei Szenarien umfassen. Das erste Szenario basiere auf den EZB-Wachstumsprojektionen von März 2010, sagte eine mit der Angelegenheit vertraute Person. Das zweite Szenario spiegele wiederum einen deutlichen Konjunktureinbruch bei gleichzeitiger Verflachung der Zinsstrukturkurve in der Euro-Zone wider. Das dritte Szenario gehe von einer Ausweitung der Risikoaufschläge bei Staatsanleihen und gleichzeitigem Renditeanstieg bei zehnjährigen Staatstiteln um 30 Basispunkte aus. In Summe gelten demnach die deutschen Bundesanleihen bei den Stresstests als Bezugsmarke. Sie würden nicht belastet.

Mit den Banken-Stresstests wird untersucht, ob ein Institut auch bei negativen Marktentwicklungen oder Konjunktureinbrüchen überlebensfähig ist. Die Tests sollen für mehr Transparenz sorgen und Spekulation an den Märkten eindämmen.

Zwar können die Institute selbst entscheiden, ob sie einer Veröffentlichung der Ergebnisse zustimmen. Um negativen Spekulationen vorzubeugen, dürften die Institute aber ihre Zustimmung kaum verweigern, hieß es in Finanzkreisen.

dpa / rtr / dto

Links

Committee of European Banking Supervisors: CEBS statement on key features of the extended EU-wide stress test (7. Juli 2010)