Italiens Bankenlobby warnt EZB vor Risiken bei der Teilnahme an Vorstandssitzungen

Der Chef der italienischen Bankenlobby forderte die Europäische Zentralbank (EZB) auf, die Anwesenheit von EZB-Vertreter:innen in den Vorstandssitzungen der Banken zu überdenken, da sie für die Fehler der Kreditgeber in Haftung genommen werden könnten.

Auf einem Bankenseminar äußerte sich der Präsident des italienischen Bankenverbandes, Antonio Patuelli, zu den Spannungen zwischen den Banken der Eurozone und den EZB-Aufsehern.

Die Spannungen sind nach einem Brief des Vorsitzenden der Geschäftsbank Societe Generale, Lorenzo Bini Smaghi, deutlich geworden, in dem er sich über die übermäßige Einmischung der Zentralbank in das Tagesgeschäft der Banken, einschließlich der Teilnahme an Vorstandssitzungen, beschwert, wie eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle berichtet.

Bini Smaghi lehnte es ab, sich zu dieser Angelegenheit zu äußern.

Quellen haben Reuters gegenüber erklärt, dass die Beziehungen zwischen den Banken und der EZB, die vor weniger als einem Jahrzehnt die Aufsicht über die Finanzbranche übernahm, auf einem Tiefpunkt angelangt sind.

Die Aufsichtsbehörden sind insbesondere über die Kapitalausschüttungsversprechen der Bankchefs an die Investoren verärgert und mahnen zu besonderer Vorsicht im Vorfeld einer erwarteten Rezession, deren Ausmaß noch unklar ist.

„Einige Banker sagen offen, was sie früher unter vier Augen gesagt haben“, sagte Patuelli auf die Frage nach den Spannungen.

„Sie sind nur offener, aber die Gründe dafür sind dieselben wie immer.“

Zur weiteren Belastung der Beziehungen hat die EZB die Bedingungen für die Vergabe langfristiger Kredite an Banken geändert und damit dem Sektor eine Quelle risikofreier Gewinne entzogen, und das zu einer Zeit, in der die Verbraucher mit einem Preisanstieg zu kämpfen haben.

Patuelli sagte, es sollte nicht überraschen, wenn die italienischen Banken nach der Entscheidung der EZB weniger inländische Staatsanleihen kaufen würden.

Auf demselben Seminar sagte ABI-Generaldirektor Giovanni Sabatini, die EZB-Aufsichtsbehörden seien besorgt, dass die Banken die erforderlichen Rückstellungen für Kreditverluste unterschätzen könnten, weil die Unterstützungsmaßnahmen der Regierungen gegen die Pandemie in den letzten zwei Jahren die Ausfallraten künstlich niedrig gehalten hätten.

In die Berechnungen der Banken, wie risikoreich die von ihnen gehaltenen Vermögenswerte sind, fließen historische Daten ein, und Quellen zufolge zeige sich die EZB besorgt, dass die Risikomodelle die von der hohen Inflation ausgehende Bedrohung nicht erfassen, da es sich um ein junges Phänomen handelt.

In Bezug auf die Anwesenheit von EZB-Vertreter:innen in den Vorstandssitzungen der Banken sagte Patuelli, dies könne sie in Schwierigkeiten bringen, wenn sie nicht in der Lage seien, das zu verhindern, was sich später als Fehlverhalten herausstelle.

„Ein wichtiger Rechtsgrundsatz ist, dass die Nichtverhinderung von etwas einer Beihilfe gleichkommt“, sagte Patuelli.

„Ich denke also, dass es für die EZB vernünftig wäre, ihre Vertreter nicht zu den Direktoriumssitzungen zu schicken, denn wenn Entscheidungen getroffen werden, die sich als unangemessen erweisen, und die EZB-Aufsichtsbehörden nicht in der Lage sind, diese umgehend und wirksam zu bekämpfen, könnte dies zu Problemen für die EZB selbst führen.“