Monaco in Kritik als Geldwäsche-Paradies
Ein am Montag veröffentlichter und von EURACTIV eingesehener Bericht des Europarats hebt die wichtigsten Schwachstellen in Monacos Maßnahmen gegen Geldwäsche hervor. Das Land läuft Gefahr, von der internationalen Überwachungsorganisation Financial Action Task Force (FATF) unter intensive Beobachtung gestellt zu werden.
Ein am Montag veröffentlichter und von EURACTIV eingesehener Bericht des Europarats hebt die wichtigsten Schwachstellen in Monacos Maßnahmen gegen Geldwäsche hervor. Das Land läuft Gefahr, von der internationalen Überwachungsorganisation Financial Action Task Force (FATF) unter intensive Beobachtung gestellt zu werden.
In dem Bericht wird darauf hingewiesen, dass Monaco einem erheblichen Geldwäscherisiko ausgesetzt ist, vor allem aufgrund der „international ausgerichteten Finanzaktivitäten“, die angeboten werden, und dass das Fürstentum ein „Hauptziel“ für illegale grenzüberschreitende Finanzströme ist.
In den meisten Fällen werden die Betrügereien im Ausland begangen, während die Erträge aus den Straftaten in Monaco gewaschen werden, so der Bericht.
Risikoanalysen, internationale Zusammenarbeit und die abschreckende Wirkung von Sanktionen seien nicht ausreichend, um Betrugs- und Korruptionsrisiken zu begegnen, heißt es weiter.
Die Risiken im Hinblick auf die Terrorismusfinanzierung, die von der FATF ebenfalls auf internationaler Ebene geregelt wird, wurden als relativ gering eingestuft, obwohl die monegassischen Behörden noch eingehendere Analysen durchführen müssen.
Das Land soll in eine einjährige Beobachtungsphase eintreten, nachdem der Bericht am 20. Februar der FATF-Vollversammlung vorgelegt wurde. Sollten die Strukturreformen in diesem Zeitraum nicht umgesetzt werden, besteht die Gefahr, dass sie in einer öffentlichen „grauen Liste“ aufgeführt werden. Monaco stand bis zu seiner Streichung im Jahr 2009 auf dieser grauen Liste.
Der Bericht wirft erneut ein Schlaglicht auf Monaco und seine Finanzindustrie, die kürzlich beschuldigt wurde, das Vermögen russischer Oligarch:innen zu schützen, bevor sie sich den internationalen Sanktionen gegen Russland anschloss.
Der Bericht ist das Ergebnis einer mehrmonatigen Bewertung durch den Sachverständigenausschuss des Europarats zur Bewertung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (MONEYVAL). MONEYVAL bewertet die Einhaltung der internationalen Standards durch die Mitglieder des Europarates und macht politische Vorschläge auf der Grundlage der 40 Empfehlungen der FATF.
„Ungleichmäßige“ Überwachung
Angesichts der bestehenden Bedrohungen wird in dem Bericht behauptet, dass die Wirksamkeit des Systems zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) „uneinheitlich“ ist und nicht alle Risiken wirksam berücksichtigt wurden. Dies gilt insbesondere für das Waschen von Erträgen aus im Ausland begangenem Einkommensteuerbetrug: Einkommensteuerhinterziehung ist in Monaco nicht strafbar, und es wurde keine ernsthafte Risikoanalyse durchgeführt.
„Erhebliche Verbesserungen“ sind auch bei der Beaufsichtigung von Finanzinstituten und Nicht-Finanzunternehmen wie Immobilienmakler:innen, Immobilienhändler:innen und Privatbanken erforderlich, die kaum oder gar nicht formal reguliert sind, über die aber große Mengen an Geld fließen können.
Dem Bericht zufolge stellen diese Geschäftsbereiche Hochrisikoprofile für Finanzbetrug dar, obwohl während des Bewertungszeitraums, der bis März 2022 lief, kein angemessenes System wirklich umgesetzt wurde.
Die Umsetzung eines risikobasierten Aufsichtsansatzes, „so dass die Intensität sowie die Häufigkeit der Vor-Ort-Kontrollen an die Risiken angepasst werden können“, wird als zwingend notwendig erachtet.
Richtlinien für Vermögensverwaltungs- und Private-Banking-Firmen, die die höchsten Risiken aufweisen, müssen ebenfalls eingeführt werden, um eine bessere Einhaltung des Aufsichtsrahmens im Land zu gewährleisten.
Ermittlungen und Strafverfolgung unzureichend
Ein Hauptproblem, das in dem Bericht festgestellt wurde, ist die strafrechtliche Verfolgung und Ahndung von Geldwäsche. Viele Fälle werden von den Behörden gar nicht erst aufgedeckt, und die Geschwindigkeit der Ermittlungen wirft Fragen auf.
Dies spricht für inhärente Probleme im monegassischen Justizsystem, in dem der Generalstaatsanwalt nur begrenzte Ermittlungsbefugnisse hat, die Personalausstattung unzureichend ist und die Einlegung von Rechtsmitteln nicht zeitlich begrenzt ist. Alles in allem können die Ermittlungen bis zu 10 Jahre dauern, so der Bericht.
Die Bearbeitung komplexer Finanzbetrugsfälle ist daher nach wie vor unzureichend – und die Zahl der Geldwäschefälle erscheint im Vergleich zum Risikoprofil Monacos viel zu niedrig. Zwischen 2017 und 2021 kam es nur zu sechs Verurteilungen, trotz der jüngsten gesetzlichen Entwicklungen zur Beschleunigung der Verfahren.
Gesamtzahl der Verurteilungen im Zusammenhang mit Geldwäsche in Monaco zwischen 2016 und 2021
Die verhängten Sanktionen sind zwar verhältnismäßig, aber nicht wirksam oder abschreckend, und sie wurden nur einmal verhängt. Insgesamt hat das System für Ermittlungen und strafrechtliche Verfolgung ein „geringes Maß an Wirksamkeit“ gezeigt.
Internationale Zusammenarbeit stößt auf Hindernisse
Monaco ist zwar recht aktiv bei der Förderung der internationalen Zusammenarbeit, doch die innerstaatlichen Rechtsvorschriften stellen „ungewöhnliche und grundlegende Hindernisse“ für die Übermittlung der Antworten an die ersuchenden Länder dar. Die Tatsache, dass Personen, die in eine grenzüberschreitende Untersuchung verwickelt sind, in Monaco Einspruch einlegen können, verlangsamt letztlich das Verfahren erheblich und hat sich in der Vergangenheit als Hindernis für internationale Untersuchungen erwiesen.
Auch die Forderungen Monacos nach internationaler Unterstützung funktionieren im Allgemeinen gut, stehen jedoch nicht immer im Einklang mit den damit verbundenen Risiken. Bemerkenswert ist, dass „keine Anträge auf Beschlagnahmung gestellt wurden, obwohl im Falle von zwei Verurteilungen wegen Geldwäsche das Vermögen Monaco verlassen hatte.“
Die monegassischen Behörden sollten sich vorrangig darum bemühen, die Reaktionszeiten erheblich zu verkürzen und die innerstaatlichen Rechtsvorschriften so anzupassen, dass Rechtsmittelfristen festgelegt werden.
Graue Liste
Die monegassische Regierung erklärte gegenüber EURACTIV, sie halte sich „voll und ganz an die politischen Empfehlungen des Berichts“ und sei entschlossen, diese schnell umzusetzen, um sich an internationale Standards anzupassen.
Der Bericht wurde von der MONEYVAL-Vollversammlung am 9. Dezember 2022 angenommen. Es ist so gut wie sicher, dass die FATF-Vollversammlung am 20. Februar Monaco in eine einjährige Beobachtungsphase versetzen wird, in der die monegassischen Behörden im Laufe des Jahres aktiv mit der FATF zusammenarbeiten werden, um strukturelle Mängel zu beheben.
Sollte Monaco scheitern, besteht die Gefahr, dass das Land bereits Mitte 2024 auf die graue Liste gesetzt wird. Zu den Ländern, die bereits auf der grauen Liste stehen, gehören unter anderem Albanien, Barbados, Gibraltar, Marokko und Panama. Monaco stand bis 2009 auf einer ähnlichen OECD-Liste „unkooperativer Steuerparadiese.“
Ein einjähriger Beobachtungszeitraum „spricht nicht für ein generelles Versagen des AML-Systems in Monaco, sondern ist vielmehr die Summe der Beobachtungen, die zu einer Reihe verschiedener Themen gemacht wurden“, fügte die Regierung hinzu.
Die monegassischen Behörden haben seit April 2022 eine Reihe von Gesetzesreformen in Angriff genommen, um die vorrangigen Anliegen des Berichts, insbesondere im Bereich der Nicht-Finanzunternehmen, bestmöglich zu erfüllen.
[Bearbeitet von János Allenbach-Ammann/Alice Taylor]
